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警銀聯(lián)動精準反詐！興業(yè)銀行綿陽分行成功攔截涉詐資金

发稿时间：2026-09-18 16:35 来源：涪江觀察

　　綿陽新聞網(wǎng)訊近日，興業(yè)銀行綿陽分行依托精細化柜面風(fēng)控體系和高效警銀聯(lián)動機制，成功攔截一筆2.5萬元涉詐資金，及時規(guī)避老年客戶資金被騙風(fēng)險，以實際行動筑牢金融安全防線。

　　日前，一名老年客戶前往興業(yè)銀行綿陽分行營業(yè)部辦理存折開戶業(yè)務(wù)。柜面工作人員嚴格按照開戶盡職調(diào)查流程，認真核實客戶身份信息與開戶用途，同步開展反詐知識提示，現(xiàn)場并未發(fā)現(xiàn)明顯異常。次日，該客戶再次到網(wǎng)點辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)時，賬戶觸發(fā)系統(tǒng)風(fēng)險預(yù)警——其新開賬戶收到一筆外地大額異地轉(zhuǎn)入資金。

　　網(wǎng)點經(jīng)辦人員高度警覺，第一時間對資金來源及交易背景進行穿透式核實。問詢中，客戶對資金來源解釋含糊不清，無法提供有效佐證材料，且與匯款人往來關(guān)系簡單、溝通極少，具備電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)風(fēng)險特征。結(jié)合新開賬戶、老年客戶、異地陌生大額入賬等多重高危要素，網(wǎng)點當即判定交易存在重大涉詐嫌疑，果斷暫緩業(yè)務(wù)辦理，并對賬戶采取風(fēng)險管控措施，有效阻斷可疑資金流出通道。

　　該客戶隨后輾轉(zhuǎn)至興業(yè)銀行綿陽江油支行，試圖辦理取款業(yè)務(wù)。江油支行工作人員堅守風(fēng)控底線，敏銳識別賬戶異常管控狀態(tài)，第一時間跨網(wǎng)點對接核實情況，并迅速聯(lián)動轄區(qū)派出所開展核查處置。通過警銀聯(lián)合問詢與風(fēng)險研判，進一步確認該筆資金涉詐疑點。工作人員同步對客戶開展針對性反詐警示教育，詳盡講解養(yǎng)老詐騙、涉詐資金轉(zhuǎn)移等常見騙局，提升老年客戶的風(fēng)險防范意識。事后，分行將完整線索報送屬地反詐中心，經(jīng)公安部門核查，確認該筆交易存在重大涉詐嫌疑，涉案賬戶被公安機關(guān)正式止付凍結(jié)，實現(xiàn)風(fēng)險閉環(huán)處置。

　　此次成功攔截涉詐資金，充分體現(xiàn)了興業(yè)銀行綿陽分行扎實的風(fēng)控功底和一線員工高度的責(zé)任擔(dān)當。下一步，綿陽分行將持續(xù)推進常態(tài)化反詐宣傳與柜面風(fēng)險排查，緊盯老年群體、新開賬戶、異地往來等高風(fēng)險場景，持續(xù)強化員工識詐、防詐、阻詐能力，深化警銀協(xié)同聯(lián)動，以精準、高效、嚴謹?shù)慕鹑诜?wù)，全力守護轄區(qū)群眾財產(chǎn)安全，為維護金融市場秩序和社會穩(wěn)定貢獻興業(yè)力量。

　　(來源：興業(yè)銀行綿陽分行)